Investissement Bitcoin (BTC) et Crypto : La Stratégie à 100 €

Débuter dans Bitcoin (BTC) et les cryptomonnaies est forcément intimidant. Outre la difficulté d’appréhender nombre de nouveaux concepts technologiques et financiers parfois complexes, l’amateur qui découvre le sujet pourrait avoir le sentiment que celui-ci n’est réservé qu’à une sorte d’élite déjà financièrement privilégiée, voire « riche ».

Rien ne saurait être plus faux ! En effet, outre vous présenter une méthodologie d’investissement simple et efficace, l’article du jour à vocation à vous démontrer qu’il est possible de débuter dans le domaine avec une mise modeste, au prix d’un peu d’organisation et de discipline.

Tout est dans le titre : pour mettre en place cette technique d’investissement dans Bitcoin et les cryptomonnaies, il vous faudra un peu de temps….et une capacité d’investissement de 100 euros ! D’ailleurs, plus que de « technique », il serait plus réaliste de parler d’un ersatz de stratégie qui, on va le voir dans un instant se trouve à la croisée de deux mondes : la froide analyse technique et statistique et une forme de pragmatisme financier.

La finalité est simple : vous présenter une porte d’entrée simple et immédiatement intelligible afin de commencer à construire votre portefeuille crypto, le tout accessible à quasiment toutes les bourses.


feel-mining.com

Investissement Bitcoin : Pourquoi 100 euros ?

En matière d’investissement crypto, 100 euros est un standard intéressant. Il s’agit d’un montant qu’une grande majorité d’individu sera en mesure de dégager, parfois au prix de quelques efforts ou d’un arbitrage du quotidien pour les plus modestes.

100 euros, c’est une sortie à deux dans un resto sympa, une somme insuffisante pour acheter 2 jeux-vidéos neufs en 2020 ou une journée et demi de travail au SMIC. 100 euro, cela présente déjà un budget à prendre au sérieux pour beaucoup de monde, tout en étant du domaine de l’objectif atteignable aux prix d’efforts raisonnables pour qui veut commencer à investir.

En revanche, 1 000 euros serait un seuil discriminant pour de nombreuses bourses. Or, le propos de ce site et des articles que vous y trouverez est notamment de démontrer que Bitcoin et l’écosystème crypto ont vocation à être inclusif et accessible au plus grand nombre.

100 euros, et je me fais fort de vous le démontrer dans les 10 prochaines minutes, c’est une somme potentiellement suffisante pour faire la différence à l’horizon 2 à 5 ans dans le domaine du crypto-investissement. Et on peut dire sans crainte de se tromper que c’est sans équivalent, toutes catégories d’investissements confondues.

Pour anticiper l’avenir, il est intéressant de se pencher sur le passé. On va ainsi voir dans un instant comment 100 euros placés judicieusement en 2015 auraient pu faire une belle différence dans votre patrimoine en 2020.

Quelques règles avant de commencer :

  • Ma démonstration s’exécutera en euros constants
  • Volontairement, je ne prend pas les cours du jour d’introduction des actifs sur les marchés, et encore moins les tarifs proposés lors des ICOs. En effet, si n’importe qui peut spéculer sur les devises crypto une fois celles-ci disponibles sur les exchanges, la capacité à être un adopteur précoce (lors d’une vente privée par exemple), ou simplement de participer à une ICO à une époque où ce dispositif était nouveau et ultra-confidentiel, tendrait à fausser l’équation (autrement dit : EVIDEMMENT que celui qui a participé à la private sale d’Ethereum à 0.25 cents et y a placé 100 euros a bénéficié d’un sacré booster, pour autant cette catégorie particulière d’investisseurs est clairement hors-concours pour notre présente démonstration).
  • Corollaire du point précédent, je me suis servi du cours des devises 1 semaine après leur introduction sur les marchés
  • Les data sont consultables et vérifiables sur le site de référence CoinMarketCap

Et si vous pouviez remonter le temps ?

« Allez Marty, prête-moi 100 euros et je suis revenu dans 10 minutes ! »

Il est toujours facile de rejouer l’histoire lorsqu’on en connaît le déroulé des événements. Ainsi, pour éviter un biais de confirmation assez classique, ma démonstration va-t-elle se concentrer sur 4 « superstars » du marché : Ethereum (ETH), Ripple (XRP), DASH et MONERO, des devises emblématiques auxquelles je vais ajouter arbitrairement les 100éme, 200éme et 300éme devises du MarketCap, à savoir au moment de la rédaction CyberVein (CVT), TrustSwap (SWAP) et TROY.

La démonstration sera simple et fondée sur la réponse à un questionnement basique : si vous aviez placé 100 euros sur chacune de ces devises 1 semaine après leur listing, de combien disposeriez-vous aujourd’hui ?

Ethereum (ETH)

On commence par la médaille d’argent du continent crypto, Ethereum. Les données de CoinMarketCap permettent de remonter à août 2015, quelques semaines après le lancement officiel de juillet 2015.

L’ETH est alors proposé au cours de 2.35 euros. Une semaine plus tard, ETH cote 1.01 euros (une belle gamelle soit dit en passant, qu’il est intéressant de conserver en mémoire de nos jours, tant les investisseurs tendent à hyperventiler à la moindre petite chute des cours).

Cours Ethereum 2015

Le 14 août 2015, 100 euros vous aurait permis d’acquérir 99.0099 ETH. Conservés au chaud dans votre wallet, ces 99 Ether pèseraient aujourd’hui 43 318 euros.

Ripple (XRP)

Ripple (qui fait beaucoup parler de lui ces temps-ci) est une devise ancienne. Conceptualisée avant même Bitcoin (selon ses concepteurs), elle apparaît sur le marché en août 2013, soit 2 ans avant Ethereum.

Le 19 août 2013, une semaine après son lancement les charts nous indiquent que le XRP s’échangeait à 0.0046 euros.

Cours du RIPPLE en 2013

Investir 100 euros sur Ripple à cette date vous aurait permis d’empocher 21 739 XRP. Au cours du jour, cet investissement se serait transformé en 10 000 euros tout rond.

MONERO (XMR)

Connu pour ses propriétés qui en font une monnaie réellement anonyme et intraçable (contrairement à Bitcoin), le MONERO (XMR) a été lancé de manière confidentielle (ce qui est bien dans le thème vous noterez) en mai 2014. Le 27 mai 2014, son cour était de 1.84 euros.

Cours du MONERO en 2014

100 euros vous auraient ainsi rapporté 54.34 XMR. (à noter que le XMR verra son cours divisé par 4 la même année, transformant vos 100 euros initial en moins de 25).

Cet investissement vaudrait actuellement 5362 euros.

DASH

DASH est également une quasi-institution dans le paysage crypto. Première cryptomonnaie à fonctionner sur une architecture masternode, il est un classique dans tout portefeuille équilibré.

Le DASH fait son apparition sur les plateformes d’exchange en février 2014. Une semaine après sa cotation le 21 février, il s’échange à 0.91 euros, ce qui vous aurait permis d’en acquérir 109.8.

Ce pécule initial serait actuellement valorisé à 8400 euros.

Cours du DASH en 2014

Cybervein (CVT)

Après avoir passé en revue en revue la vieille garde, le hasard du tirage aléatoire nous permet de nous intéresser à Cybervein, une devise plus récente, et pour tout dire, assez obscure.

Le CVT est lancé en avril 2018, sur la fin de la frénésie des ICO. On reconnaîtra au projet (qui se préoccupe de big data et de stockage de données sur blockchain) le mérite d’être toujours là, fort d’une honorable capitalisation de 80 millions d’euros. Le CVT est introduit à 0.042 euros et voit son cours augmenter à 0.044 euros 7 jours plus tard.

100 investis sur le CVT vous aurait permis d’acquérir 2272 tokens, dont la valeur serait aujourd’hui de 172 euros.

TrustSwap (SWAP)

Token typique de la folie de la DeFi de l’été dernier, TrustSwap ne présente pas de caractéristiques ébouriffantes, autres que celle d’être sorti dans le bon timing lui permettant de faire son petit bonhomme de chemin et de s’installer confortablement à la 200ème place du classement.

Lancé le 9 juillet 2020 au cours de 0.04 euros, votre budget du jour vous aurait permis d’en acquérir 2500. 5 mois plus tard l’opération se révèle fructueuse puisque vos 2500 SWAP valent désormais 900 euros.

TROY

Avec 10 milliards de tokens en circulation et un market cap de 23 millions d’euros, le token de plateforme TROY n’est que rarement sous les feux de la rampe. Apparu le 5 décembre 2019, 100 euros vous aurait permis d’en acquérir 16 393 au cours de de 0.0061 euros. Manifestement pas le bon cheval (de Troy, vous l’avez ?), puisque cette ligne clignoterait en rouge dans votre portefeuille avec une valeur actuelle de 38.86 euros.

Bilan

Vous trouverez ci-dessous une synthèse sommaire des éléments que nous venons d’évoquer pour les 7 devises crypto considérées. L’occasion de constater qu’investie au bon moment, sur les bonnes devises, mais surtout à la condition de n’avoir pas revendu depuis, une somme aussi modeste que 100 euros se serait révélée suffisante pour non seulement fructifier, mais même carrément booster un portefeuille d’investisseur à elle-seule !

DeviseInvestiNombre tokensCours achatValorisation au 27/11/2020Progression valeur
ETHEREUM (ETH)100€99.00991.01€43 318€Gain 43 218 €
RIPPLE (XRP)100€21 7390.0046€10 000€Gain 9 900€
MONERO (XMR)100€54.341.84€5 362€Gain 5 262 €
DASH100€109.80.91€8 400€Gain 8 300€
Cybervein (CVT)100€22720.044€172€Gain 72€
TrustSwap (SWAP)100€25000.04€900€Gain 800€
TROY100€16 3930.0061€38.86€Perte 61.14€
TOTAL700€68 190.86€Gain 67 490€

Pour autant, ces données doivent être prise avec précaution, pour les raisons suivantes :

  • il existe un biais de confirmation évident. Au moment de la sortie de devises comme XRP, Ethereum ou MONERO, la physionomie du marché était tout autre, rendant la detection de potentiel infiniment moins évidente qu’elle ne l’est aujourd’hui, avec le recul.
  • Un panel de 8 autres devises crypto donnerait des résultats probablement moins explicites.
  • Ce résultat n’est impressionnant que dans la mesure où les détenteurs de ces actifs, en véritables holders devant l’Éternel, n’ont pas été tenté de liquider leurs placements dans les premiers mois, voire années après introduction, se contentant de quelques dizaines de % de gains.

Et Bitcoin alors ?

Votre grande sagacité vous aura permis de remarquer que dans ma présente demonstration, je n’ai pas utilisé Bitcoin en guise d’illustration.

La raison en est tout simple : si on applique la même grille de lecture à la reine des cryptomonnaie, on est vite confronté à des chiffres affolants, tellement affolants d’ailleurs qu’ils risqueraient de générer un effet contre-productif s’agissant de ma démonstration…

En effet, depuis son introduction Bitcoin à vu sa valeur augmenter de près de 10 millions de % (non, il n’y a pas d’erreur de frappe). De presque rien, son cours a ainsi augmenté jusqu’à frôler les 20 000$ fin 2017, niveau avec lequel il a de nouveau flirté ces derniers jours. Tout ce qui touche à Bitcoin tend à relever du superlatif, je fais donc le choix de ne pas jouer la facilité en mettant en avant ce que vaudrait aujourd’hui 100 euros que vous auriez investi dans Bitcoin en 2010…

Et maintenant qu’on a fait un état des lieux du passé, il est temps de voir quels enseignements en tirer pour le futur de votre patrimoine !


feel-mining.com

Faites de vos 100 euros de la Smart Money

Du strict point de vue de l’investisseur, la pire chose que vous puissiez faire de vos 100 euros serait…de ne rien en faire !

En effet, et je ne vous apprendrais rien, la monnaie fiat est victime d’un mal chronique : l’inflation.

Ainsi, la réalité de votre pouvoir d’achat aura-t-elle tendance à lentement mais irrémédiablement s’éroder. Votre billet demeurera identique et arborera toujours fièrement le nombre 100 sur son filigrane, il n’empêche que dans quelques années il en faudra 2 comme lui pour acheter la même quantité de choses qu’en 2020.

De ce point de vue, qu même titre qu’on vous dira régulièrement qu’en matière crypto il faut « holder » à tout prix dans la perspective d’une prise de valeur future (et l’article du jour en est un Manifeste supplémentaire), transformer votre monnaie fiat en véhicule de rendement devrait être pour vous un soucis constant.

Est-ce le cas ? Ou comme une grande majorité de nos concitoyens, peut-être laissez-vous s’étioler votre épargne sur des produits commerciaux bancaires qui ne couvrent même plus l’inflation ? Ou pire peut-être : sur un compte courant qui non content de ne rien vous rapporter, vous est facturé par votre banque ? Si tel est le cas, le temp est probablement venu de changer d’approche.

Méthodologie

Difficile de faire plus simple : dès lors que vous disposez d’une ligne d’investissement de 100 euros, vous allez investir cette somme dans un actif crypto récemment sorti.

C’est tout ?

Absolument.

Ah, et bien-sûr à cette opération des plus sophistiquée, vous allez rajouter un ingrédient magique… le temps !

L’apparente simplicité de cette approche pourrait vous sembler étonnante, voire même un peu grotesque tant nous évoluons dans un environnement où nombreux sont ceux qui auront tout intérêt à vous noyer de considérations inutilement complexes, ou d’outils de trading toujours plus élaborés.

Vous pourriez également trouver la chose particulièrement ennuyeuse par son apparente passivité et l’absence d’action de votre part qu’elle implique.

Le moment est donc venu de souligner 2 points, dont le premier est une énième citation du Confucius de la Finance Warren Buffett (et oui, encore mais on conviendra qu’il a dit beaucoup de choses intéressantes l’animal!) :

« Un bon investissement est un investissement ennuyeux »

Une manière de dire que la gestion de votre patrimoine n’est pas supposée être quotidiennement exaltante et pleine de rebondissements. La dimension ludique est attrayante des actifs crypto ne doit pas vous distraire plus que de raison, les enjeux pour vous sont réels : achat immobilier, changement de niveau de vie, préparation de la retraite…des sujets essentiels et qui doivent être pris parfaitement au sérieux, avec austérité si besoin.

Le second point touche à la psychologie de l’investisseur. Conservez ses actifs à long-terme, c’est être en capacité de s’affranchir des aléas et des mirages du marché. Le holder est l’exact opposé du trader au jour-le-jour qui se moque complètement de là où ira un actif dans 5 ans ; seul lui importe sa fluctuation à un moment T.

D’ailleurs, on pourrait même dire que les véritables traders ne tradent pas réellement des actifs, qu’ils soient numériques, FOREX, des matières premieres… ils tradent en réalité des tendances, à la hausse et à la baisse et en retirent des bénéfices. L’énergie du marché leur importe infiniment plus que la valeur de n’importe quel sous-jacent au moment de passer un ordre qu’ils liquideront quelques instants plus tard.

Or, cette approche est globalement inenvisageable pour « Mr et Mme tout le monde ».

Dès lors que des amateurs se piquent de faire du trading, ils intègrent les 95% de ceux qui doivent perdre de l’argent pour que les 5% de professionnels s’enrichissent.

Ainsi, l’essentiel de votre mission stratégique d’investisseur long-terme sera constituée de quelques étapes simples :

  • Identifier un ou plusieurs projets à fort potentiel sur le long-terme
  • acquérir 100 euros de tokens desdits projets
  • Les mettre à l’abri dans un portefeuille crypto dont vous avez l’absolu contrôle (on ne conserve pas des devises pour 5 ans sur une plateforme d’exchange, même la plus solide).
  • …Attendre

Limites et adaptations

Tout d’abord, si cette approche est adaptée dès lors que vous disposez d’un budget de 100 euro, rien ne vous empêche de multiplier les lignes d’investissements, à hauteur de vos capacités financières. Avec 500 euros, c’est ainsi sur 5 valeurs que vous pourrez vous positionner, multipliant les chances de tomber sur le projet qui dans 5 ans aura vu sa valeur multipliée par 100 ! (Ethereum à vu la sienne démultipliée plusieurs centaines de fois).

Une fois votre stratégie mise en place – et même si la tentation est grande habituez-vous à ne pas aller consulter les cours de vos actifs toutes les 2 heures. Vous jouer sur un horizon lointain et devrez être capable de ne pas être troublé, même si votre investissement semble s’être effondré (souvenez vous de MONERO qui a vu son cours chuter de 75% la première année, passant de 2 à 0.5 euros et cote 4 ans plus tard plus de 100 euros). Même chose en cas de hausse vertigineuse. Qui n’a pas envie de prendre ses bénéfices quand son investissement a fait X5 ?

Le parfait moment pour vous montrer une capture d’écran devenu aujourd’hui un grand classique de l’industrie :

Vendre ses bitcoins trop tôt

« Si j’avais su j’aurais gardé mes 1700 bitcoins achetés à 0.06$ plutôt que de les vendre à 0.30$, maintenant son cours est à 8$ ! »

Benjamin Soto, le 17 mai 2011

Parfois un petit tweet vaut mieux que 100 mots.

Pour autant, et comme en toute chose, rien ne vous interdira d’adapter le modèle pour le tailler parfaitement à votre mesure. Tout sera également question de personnalité, de créativité et d’objectif personnel. Dans tous les cas, déterminez un focus. Il ne s’agit pas de garder des devises crypto indéfiniment, sans projet précis. Pour certains, il pourra s’agir d’un montant, ou d’un temporalité (« je vend dès que ça atteint 20 000 » ou « je liquide en 2025« …) ou d’un angle spécifique (« Dès que je peux acheter une voiture, je convertis en monnaie fiat« ). Un modèle est une assistance, mais il ne doit pas devenir une prison.


feel-mining.com

To be continued

On arrive à la fin de la présentation de cette stratégie simple et efficace qui, outre vous épargner quelques nuits blanches, est en mesure de faire de vous un investisseur heureux dans quelques années.

Dans le prochain volet, il sera question de répondre une question simple autant que fondamentale : comment détecter les crypto-pépites de demain dans la jungle du marché ?

N'hésitez pas à partager

About Hellmouth

ia orana, aloha, c'est Hellmouth ! Emparez vous d'un cocktail exotique, envoyez une compil ukulele sur Deezer, ici, l'occasion vous est donnée de vous former, de vous informer, et de vous plonger avec delectation dans les domaines crypto et blockchain, sur fonds de lagon polynésien. Maururu pour votre visite !

View all posts by Hellmouth →